Datagedreven Finance

U het dashboard wij de ijsberg!

In de financiële sector is data niet langer slechts ondersteunend, maar vormt het de basis voor strategisch succes. Datagedreven finance draait om het slim inzetten van data en analytics om beter inzicht te krijgen in klantgedrag, marktontwikkelingen en risico’s. Door versnipperde klant- en bedrijfsdata te bundelen en te analyseren, kunnen financiële dienstverleners sneller inspelen op veranderingen, hun conversie verhogen en prijsbeleid optimaliseren. Met de juiste datagedreven aanpak transformeer je losse gegevens tot concrete inzichten en acties die direct bijdragen aan klantbehoud, waardecreatie en een toekomstbestendige organisatie.

Portefeuille & Klantinzicht: Hoe wij klanten helpen met datagedreven klantinzicht en portefeuillesturing.

Bij financiële dienstverleners zoals verzekeraars en kredietverstrekkers zien we regelmatig dezelfde uitdaging: klantdata is aanwezig, maar versnipperd. Een manager merkt op dat klanten sneller afhaken dan verwacht, maar mist inzicht in het waarom. Wij helpen om deze fragmentatie op te lossen en klantdata om te zetten in gerichte actie.

Onze aanpak begint met het creëren van een integraal klantbeeld. We koppelen data van verschillende afdelingen – instroom, uitstroom, klantsegmentatie – om de gehele klantreis inzichtelijk te maken. Dit stelt organisaties in staat om structurele patronen in klantgedrag te herkennen, zoals wanneer en waarom klanten vertrekken. Daarnaast bouwen we dashboards voor relatiebeheer, waarin per relatiebeheerder te zien is welk vermogen is geïnvesteerd, in welke producten, welke transacties recent hebben plaatsgevonden en wat het rendement is op korte en lange termijn. Dit helpt niet alleen bij klantbehoud, maar ook bij het herkennen van groeikansen. Om strategisch te kunnen sturen, maken we klantprofielen op basis van demografische kenmerken en analyseren we het gedrag van klantsegmenten over de tijd. Zo zien we welke producten resoneren bij welke groepen, vanaf welke startdatum, en hoe hun behoeften zich ontwikkelen. Verder berekenen we de netto contante waarde (NCW) van verschillende klanttypes. Zo kunnen marketing- en salesafdelingen hun inspanningen richten op segmenten met de hoogste potentiële waarde.

Tot slot faciliteren we klantonderzoek via enquêtes en belcampagnes. De resultaten verwerken we in dashboards die gericht inzicht geven in de fricties binnen de klantreis. Dit stelt teams in staat om gericht verbeteringen door te voeren voor een optimale klantervaring. Kortom, we brengen versnipperde data samen tot actiegerichte inzichten die direct bijdragen aan klantbehoud en waardecreatie.

Hoe wij organisaties helpen grip te krijgen op hun conversietraject

Veel organisaties investeren fors in marketingcampagnes en leadgeneratie, maar zien de gewenste conversie uitblijven.

Een veelgehoorde frustratie is:

“We weten dat er interesse is, maar we begrijpen niet waar in het proces potentiële klanten afhaken.”

Onze kracht ligt in het omzetten van gefragmenteerde marketing- en klantdata in bruikbare inzichten die conversie stimuleren.

Een eerste stap is het volledig inzichtelijk maken van de online klantreis. Dit doen we door zogeheten ‘stitching’ toe te passen: we koppelen data van het volledige online traject, van anonieme websitebezoekers (visitorIDs) tot herkenbare leads met e-mailadressen of klantnummers. Zo ontstaat er een doorlopende lijn van eerste contactmoment tot uiteindelijke conversie of afhaken.

Vervolgens analyseren we de prestaties van betaalde campagnes. We koppelen click-through rates (CTR) en cost-per-click (CPC) aan specifieke campagnes en fasen van de klantreis – of het nu gaat om de touch, tell of sell-fase. Zo wordt helder welke campagne op welk moment het meest bijdraagt aan de conversie. Dit geeft marketeers concrete handvatten om budgetten slimmer in te zetten.

Daarnaast voeren we attributie-analyses uit. Denk bijvoorbeeld aan de impact van een radiocampagne: leidt die tot een meetbare toename in websiteverkeer? En zo ja, converteert dat verkeer vervolgens ook? Door gedrag vóór en na campagnes te analyseren, maken we zichtbaar wat echt werkt – en wat niet.

Om de opvolging van leads te structureren, ontwikkelen we een op maat gemaakte Leadmaster, gebouwd op het Microsoft Power Platform. Hierin worden leads automatisch geregistreerd, verrijkt en afgehandeld, wat zorgt voor een efficiënte en overzichtelijke salesfunnel.

Tot slot bouwen we slimme communicatietools, zoals een List Manager die marketingteams helpt gericht en klantgericht te communiceren. Door e-mailadressen en klantnummers slim te evalueren, voorkomen we dat klanten overladen worden met generieke content vanuit meerdere silo’s. De communicatie wordt persoonlijker, relevanter én effectiever.

Kortom, wij helpen organisaties om hun leadgeneratie en marketinginspanningen datagedreven te onderbouwen en te optimaliseren – met als doel: meer conversie, minder verspilling en een betere klantervaring.

Datagedreven pricing: grip op risico én rendement

Voor veel financiële dienstverleners is het bepalen van de juiste prijs een complexe uitdaging. Te hoge tarieven jagen klanten weg, te lage prijzen drukken de marges. En als risico-opslagen niet goed onderbouwd zijn, voelen ze willekeurig aan – wat het vertrouwen schaadt. Ondertussen is er vaak wél data beschikbaar: over kredietwaardigheid, marktontwikkelingen en klantgedrag. Alleen wordt die zelden effectief benut.

Bij DIKW helpen we organisaties om pricing en risicomanagement te baseren op feiten in plaats van aannames. We bouwen modellen, tools en dashboards die risico’s kwantificeren, prijscomponenten inzichtelijk maken en strategische keuzes onderbouwen.

Een concreet voorbeeld is de ontwikkeling van een pricing tool waarmee duidelijk wordt uit welke componenten de prijs van een financieel product is opgebouwd. Wat zijn de initiële en doorlopende kosten? Hoe beïnvloeden deze het rendement? En welke prijsstelling is nodig om aan je rendementseis te voldoen – zonder je marktpositie te verliezen? De tool geeft niet alleen inzicht, maar maakt prijsstelling transparanter richting klanten en salesafdelingen.

Daarnaast ontwikkelen we voorspelmodellen die helpen risico’s correct in te prijzen. Bijvoorbeeld door het risico op betalingsproblemen (defaults) te modelleren op basis van klantkenmerken, kredietgeschiedenis en externe data. Dit stelt organisaties in staat om risicogebaseerde opslagpercentages te hanteren die zowel rechtvaardig als winstgevend zijn.

Een ander aspect dat vaak wordt vergeten in pricing, is operationele belasting. Voor sommige klanten duurt het onboardingproces veel langer dan gemiddeld, bijvoorbeeld door complexe structuren of extra compliance checks. Met behulp van modellen die de verwachte servicetijd voorspellen, maken we dit inzichtelijk. Zo kan ook deze factor eerlijk worden meegewogen in de prijs.

Het resultaat? Een pricingstrategie die onderbouwd is met data, aansluit bij de werkelijke risico’s én rekening houdt met operationele kosten. Klanten krijgen beter inzicht in hoe hun prijs tot stand komt, terwijl jullie organisatie stuurt op transparantie, voorspelbaarheid en margeverbetering.

Kortom, met onze data-oplossingen bouwen we samen aan een prijsbeleid dat vertrouwen wekt én winst oplevert.

Wilt u wel uw financiële inzichten maar niet de data ijsberg? Neem contact op met onze experts.